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Sebi propõe teto para honorários de consultor de investimentos e segregação de clientes

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Para abordar a questão da venda incorreta e sobrecarga de investidores no mercado de capitais, o Conselho de Valores Mobiliários da Índia (Sebi) propôs um limite para as taxas de consultoria de investimento e segregação de clientes para entidades que prestam serviços de consultoria e distribuição. A Sebi propôs limitar as taxas de consultoria de investimento a 2,5% dos ativos sob consultoria (AuA) ou uma taxa fixa de 75.000 por ano. O regulador também propôs segregação de clientes, em vez de segregação de negócios, para entidades que atuam como consultores e distribuidores.

As propostas faziam parte de um documento de consulta sobre consultores financeiros registrados pela Sebi (RIAs) que o regulador do mercado divulgou em 15 de janeiro. O jornal observou que houve inúmeras reclamações de clientes sobre consultores de investimentos que oferecem retornos garantidos, cobram taxas exorbitantes e vendem produtos incorretamente.

Segregação de clientes

Sebi propôs uma resposta radical à questão irritante de separar os negócios de distribuição e consultoria. De acordo com as regras existentes, os consultores individuais não podem oferecer serviços de distribuição e consultoria, mas as entidades corporativas podem oferecer os dois serviços por meio de departamentos separados. O documento de consulta da Sebi adota uma nova abordagem que será aplicável a consultores individuais e a entidades corporativas. Nenhum dos dois pode oferecer serviços de distribuição e consultoria ao mesmo cliente. Para impedir que as empresas contornem a regra por meio de entidades do grupo, todo o grupo corporativo, na aceção da Lei das Empresas de 2013, será considerado uma entidade para esse fim.

Os clientes existentes que pagam comissões de distribuição e taxas de consultoria terão o direito de escolher entre os dois modelos de serviço. “A regra de segregação de clientes pode forçar os provedores a solicitarem que os clientes resgatem fundos, acionando impostos e retirando a carga. Como alternativa, pode forçar os provedores a abandonar seus serviços de RIA devido ao custo da troca no atacado “, disse Amol Joshi, fundador da PlanRupee Investment Services.” Além disso, diferentes membros da mesma família terão requisitos diferentes. Uma pessoa com 40 e 50 anos pode não entender os planos diretos e precisar de um distribuidor. Sua filha milenar pode preferir uma RIA. Por que forçar as famílias a escolher? ” ele perguntou.

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Consultores de investimento

Sob as regras atuais, os consultores de investimentos não têm permissão para fornecer serviços de distribuição. Sebi propôs que eles pudessem fazê-lo, mas sem cobrar dos clientes. Essa barra de pagamentos inclui pagamentos diretos e indiretos, como comissões. Eles deverão obrigatoriamente assinar um contrato de consultoria de investimento com os clientes, que deve ter certos termos e condições especificados pela Sebi.

O regulador também propôs um limite para as taxas cobradas pelos consultores de investimento em 2,5% da AuA. Isso inclui todos os valores mobiliários e produtos de investimento para os quais um consultor prestou consultoria e / ou prestou serviços de implementação. Se o cliente optar por um modelo de taxa fixa, a taxa anual será limitada em 75.000 por família. “O limite de 2,5% é um limite liberal e até excede o máximo de 2,25% que pode ser cobrado por fundos mútuos. Por outro lado, 75.000 é uma quantia baixa para grandes clientes. O artigo é impraticável e não o vejo sendo implementado em sua forma atual “, disse Joshi.

Por fim, Sebi sugeriu um aumento no requisito de patrimônio líquido para consultores financeiros individuais de 1 lakh para 10 lakh. Para consultores financeiros não individuais, o patrimônio líquido aumentou de 25 lakh para 50 lakh. O consultor de investimentos e o diretor principal também devem ter qualificações de pós-graduação em finanças, economia ou assuntos relacionados. Eles também devem ter pelo menos cinco anos de experiência. As entidades existentes precisam atender aos critérios de patrimônio líquido e qualificação dentro de três anos, propôs Sebi. Além disso, os consultores devem manter registros por cinco anos e devem ser recertificados após o término de suas certificações existentes.

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