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O NAV aplicável na compra de fundos depende do tipo de esquema e valor do investimento

The applicable NAV is subject to the conditions on cut-off time and the investment amount being met, in case of a purchase transaction. (iStock)
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Os investidores em fundos mútuos compram e vendem unidades pelo valor patrimonial líquido (NAV) aplicável do regime. O NAV para uma transação de compra depende do tipo de esquema, do dia e da hora da solicitação e do valor investido.

Tipo de regime

As regras, definidas pelo regulador do mercado de capitais Securities and Exchange Board of India, distinguem entre fundos líquidos e overnight, por um lado, e fundos de ações e dívida, por outro.

O VPL aplicável para compras em fundos líquidos e overnight são VPL históricos – o VPL do dia útil anterior – desde que determinadas condições prescritas sejam atendidas. Isso significa que os investidores sabem o NAV que obterão no momento de fazer o investimento.

Para compra e resgate em fundos de ações e dívidas e resgate em fundos líquidos e overnight, o NAV em perspectiva – o NAV do dia em que o pedido está sendo feito – é o NAV aplicável. Esse NAV em potencial é desconhecido para os investidores no momento da solicitação.

O NAV aplicável está sujeito às condições no prazo limite e no valor do investimento a ser atingido, no caso de uma transação de compra.

Cortar o tempo

A hora em que o pedido de compra ou resgate é recebido em um dia útil nos pontos de aceitação oficiais designados determina o NAV aplicável para uma transação.

Para transações de compra em fundos líquidos e overnight, o tempo limite é 13h30 e, para todas as outras categorias de fundos, 15 horas. O prazo limite para resgate de todas as categorias de fundos é 15h. Quando o pedido for recebido dentro do prazo, será aplicado o NAV aplicável, histórico ou prospectivo, dependendo do tipo de esquema. O tempo limite também se aplica a quaisquer interruptores dentro ou fora dos esquemas.

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Se o pedido for recebido após o horário limite, o pedido será processado para o próximo dia útil.

Fundos claros

Além do tempo limite, um filtro adicional – a disponibilidade de fundos para o fundo mútuo investir (fundos claros) – é aplicado para determinar o NAV aplicável às transações de compra.

No caso de fundos líquidos e fundos overnight, os fundos claros de todo o valor do investimento devem ser creditados no esquema antes do prazo limite a ser considerado para processamento naquele dia em particular. Caso contrário, será processado no dia em que os fundos estiverem disponíveis antes do horário limite para utilização pelo esquema.

No caso de fundos de ações e dívidas, em que o valor do pedido é 2 lakh ou mais, o pedido será processado no NAV do dia útil em que os fundos forem creditados na conta do esquema antes do horário limite.

Os investidores em fundos mútuos devem estar cientes dos tempos limite e da exigência de fundos claros para que possam ter clareza sobre quando as unidades ou fundos, dependendo de se tratar de uma transação de compra ou resgate, estarão disponíveis em suas contas.



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