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Gerenciamento de riscos nas finanças – CFO da geração

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Em nossa pesquisa recente, descobrimos que “reavaliar o risco comercial” foi uma das primeiras ações que as organizações estavam adotando após o bloqueio. Mas o que isso significa na realidade e em quais áreas de risco a equipe financeira pode exercer influência? Este artigo apresenta algumas considerações.

Com quem você está negociando?

Geralmente, as organizações ficariam à vontade com uma lista de clientes, incluindo empresas do FTSE250 – era muito improvável que tivessem sérios problemas financeiros. Uma conseqüência do bloqueio foi que nenhuma organização é segura e, portanto, o fluxo de caixa pode ser significativamente impactado.

Como resultado, as equipes de finanças já deveriam ter reavaliado todos os clientes e iniciado as linhas de comunicação. Uma boa equipe de controle de crédito promoverá boas relações de trabalho com as equipes de contas a pagar de clientes, garantindo que as dívidas pendentes sejam pagas e o dinheiro continue fluindo. Em relação às vendas futuras, a organização precisa avaliar o perfil de ‘novo risco’ com base no que é conhecido agora. O que eu achei particularmente perturbador são aquelas empresas que ditam termos para seus fornecedores em torno de expectativas de desconto sem discussão. A negociação é um acordo de mão dupla e isso deve ser respeitado por todos.

FX e moeda

Essa é uma situação mais específica para as organizações que possuem comércio exterior ou possuem negócios internacionais. Não entrarei em detalhes aqui, pois isso será abordado em nosso webinar sobre esse assunto (mais informações aqui)

Comunicando

Este é frequentemente ignorado. Se o relatório estiver incorreto, isso pode ter um impacto significativo na organização. Por exemplo, se uma empresa citada arquivar resultados incorretos ou imprecisos, isso poderá ter enormes consequências, como uma queda maciça no preço das ações e a confiança do mercado na equipe de gerenciamento. Isso pode ocorrer devido a um erro nos próprios documentos publicados ou ao fato de os resultados reais não atenderem às expectativas, independentemente de a variação ser positiva ou negativa.

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Para mais informações sobre risco, recomendamos estes artigos.

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Vejamos os erros nos documentos primeiro. Isso geralmente resulta do processo de produção do relatório ser manual e não automatizado. Ainda é prática comum que as apresentações do mercado sejam preparadas por “recortar e colar” no Word ou no PowerPoint. Esse risco pode ser mitigado automatizando esse processo, conectando relatórios e apresentações diretamente aos sistemas de origem subjacentes, para que eles sejam atualizados conforme os dados mudam. Estamos discutindo esse assunto com mais detalhes no próximo “Deep Dive Live”.

Se você é citado ou não, planos e previsões imprecisos podem ter um impacto significativo em sua organização. Os planos são a base para ações futuras, como contratação de funcionários, lançamentos de novos produtos, etc. A melhor maneira de mitigar os riscos é ter um processo de planejamento baseado no driver e conectado, para que quaisquer alterações mostrem o impacto em todos os aspectos da empresa. organização. Obviamente, isso não garante precisão, mas fornece uma linha de base para explicar as variações.

Erro ou fraude

Essa é uma área que foi abordada no passado por uma equipe de auditoria interna (das organizações grandes o suficiente para ter uma), auditoria externa ou ad hoc, quando necessário.

Por sua própria natureza, essa é a área mais difícil de controlar e mitigar riscos, especialmente onde você tem milhões de transações e lançamentos. Com os avanços da tecnologia, vemos a IA sendo usada para identificar discrepâncias de transações que atendem a um critério predefinido, por exemplo. valor, data de publicação. Isso atenuaria pró-ativamente o risco de erro ou fraude, em vez de reagir quando a suspeita é despertada ou algo vem à tona. Novamente, esperamos analisar esse assunto em nossa série de seminários on-line “Deep Dive Live”.

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Escrito por Mark Cracknell, Chefe de Pesquisa, Gerência Financeira. Para mais informações sobre os serviços de CFO da geração, entre em contato aqui.

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