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Como investir em terras agrícolas com o AcreTrader

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Há um antigo termo de gíria que surgiu durante a Segunda Guerra Mundial, e você ainda o ouve hoje: “Ele comprou a fazenda”. Referia-se a quando um membro do serviço morreu. Os militares pagariam um beneficiário da morte à família. O pagamento talvez cumprisse o sonho de comprar um pequeno terreno em algum lugar para criar as crianças e as colheitas. Esse sonho tem estado em constante declínio, já que hoje existem apenas dois milhões de fazendas, abaixo dos quase sete milhões no pico de 1935, segundo o USDA.

Gráfico mostra queda no número de fazendas nos EUA.
Crédito: USDA

No entanto, até descobrirmos como dimensionar alimentos sintéticos feitos a partir de leveduras, as fazendas não vão a lugar algum. As pessoas precisam comer e sabemos que haverá 10 bilhões de bocas para alimentar até meados do século. De fato, alguém poderia pensar que entre a redução da área cultivada e a falta de saúde do solo, uma fazenda bem gerida e produtiva está se tornando mais rara e valiosa ao longo do tempo. E, a menos que você seja um agricultor de verdade (mais da metade perde dinheiro a cada ano), há uma maneira de ganhar dinheiro sem estragar o estrume. Vamos falar sobre como investir em terras agrícolas com o AcreTrader, uma plataforma agrícola de investimentos imobiliários.

Por que investir em terras agrícolas?

Os leitores regulares podem se lembrar de que escrevemos sobre o motivo pelo qual o investimento em terras agrícolas faz sentido há apenas alguns meses. Nesse artigo, conversamos longamente sobre o valor da diversificação de seu portfólio, especialmente alcançando um equilíbrio entre risco e recompensa entre seus investimentos. Isso parece mais importante do que nunca atualmente, dada a diversificação da própria realidade. De que outra forma explicar o mercado de ações, onde os investidores aparentemente usaram o Hot Tub Time Machine para voltar alguns anos para o meio do maior período de alta da história. Uma maneira de superar essa volatilidade é com uma estratégia de investimento em crescimento de dividendos, na qual você cria um portfólio executado nas empresas mais confiáveis ​​do mundo em pagamento de dividendos. Outra maneira é investir em classes de ativos alternativas que não estão correlacionadas com classes de ativos populares, como ações e títulos.

Um ativo alternativo interessante é o investimento em terras agrícolas. Se você estiver procurando por renda passiva, um investimento em terras agrícolas pode fornecer fluxos de renda semelhantes a títulos de obrigações contratuais de arrendamento, alguns com aumentos anuais fixos para ajudar a compensar a inflação. Quando chega a hora de sair, a valorização da terra pode proporcionar ganhos de capital semelhantes à valorização de uma ação.

Em termos de retorno do investimento, as terras aráveis ​​praticamente se espalham pela maioria das outras classes de ativos a longo prazo, como você pode ver no gráfico abaixo.

Retorna desde 1990 para classes de ativos.
Crédito: AcreTrader

Este próximo gráfico mostra como o investimento na operação e na terra também apresenta risco relativamente baixo em comparação com outros tipos de ativos.

O gráfico mostra risco versus retorno.
Crédito: AcreTrader

Além disso, o investimento em terras agrícolas oferece uma fuga do fluxo e refluxo gravitacional do mercado de ações. Em outras palavras, o retorno das terras agrícolas também muda independentemente do tweet que Elon Musk enviou naquela manhã. Dados históricos mostram que as terras agrícolas não têm relação com os retornos do mercado de ações:

Historicamente, o mercado imobiliário agrícola se move de maneira diferente do mercado de ações.
Crédito: AcreTrader

Se a idéia de investir em terras agrícolas o deixa mais feliz do que um porco na lama, vamos falar sobre como fazê-lo.

Como investir em terras agrícolas com o AcreTrader

Em nosso artigo anterior, apresentamos o perfil do FarmTogether, uma startup de São Francisco que permite que investidores credenciados obtenham um pouco da ação comprando ações de uma LLC. Você se torna um proprietário fracionário das terras agrícolas e tem direito a retornos de sua operação e eventual venda. O modelo de negócios do AcreTrader de Fayetteville, Arkansas, é bastante semelhante.

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Como investir em terras agrícolas com o AcreTrader 2

Fundada há apenas dois anos, a startup agprop adotou US $ 8,2 milhões, incluindo uma rodada de sementes de US $ 5 milhões no início deste ano. O principal fazendeiro é um cara chamado Carter Malloy, que supostamente cresceu em uma família de agricultores do Arkansas e depois passou a trabalhar como diretor administrativo do Stephens Inc., um grande banco de investimento privado. Presumivelmente, ele sabe como encontrar a agulha no palheiro quando se trata de investir em terras agrícolas.

Como o FarmTogether, a AcreTrader afirma que é muito particular quando se trata das propriedades em que investe, selecionando menos de 1% das parcelas analisadas. Cada entidade é dividida em ações equivalentes a 1/10 de um acre. Portanto, se você comprar 20 ações, sua propriedade representará o equivalente a dois acres de terra e as distribuições associadas. O aluguel é cobrado antes da estação de plantio, portanto, o risco está realmente no sharecropper agricultor. O AcreTrader obtém seu corte cobrando uma taxa de administração anual fixa de 0,75% do valor total da fazenda, que normalmente é deduzido da renda da fazenda.

Os investidores realizam dois fluxos de receita. Um deles é o excesso de renda anual com base no arrendamento, que normalmente é de 3% a 5%. O segundo é da valorização anual do próprio imóvel, que é conservadoramente fixado em 7% a 9%. O último pagamento ocorre após um certo horizonte de tempo, geralmente de três a cinco anos, embora algumas propriedades com foco no rendimento possam ter tempos de retenção de cinco a 10 anos. Esperava-se que a empresa abrisse um mercado secundário este ano para investidores que desejam resgatar cedo.

É como ter temporariamente um tempo compartilhado que você não pode visitar, mas na verdade ganha dinheiro ao invés de custar umas férias ruins de duas semanas no deserto do Arizona.

Exemplos de propriedades do AcreTrader

Vamos ver como isso funciona com exemplos do mundo real. Felizmente, o AcreTrader abriu esta semana duas novas propriedades para investidores em terras agrícolas. Uma fazenda está localizada no condado de Pulaski, na Geórgia, e cultiva produtos básicos do sul, como algodão e amendoim. Até o centro-oeste, encontramos o condado de Iroquois, Illinois, que produz os alimentos básicos da dieta americana processada – milho e soja. Vamos olhar mais de perto a fazenda de amendoim Tenmile.

Perfil da fazenda de amendoim Tenmile.
Crédito: AcreTrader

Como você pode ver, custará US $ 18.040 para obter um pedaço da fazenda de amendoim. O AcreTrader fornece um pouco de cor em suas descrições, incluindo potenciais fluxos de receita futuros. Por exemplo, espera-se que esta fazenda cultive melões a cada quatro anos, o que pode aumentar a renda do arrendamento em 10% a 20% – números não incluídos nas projeções financeiras. A propriedade de 190 acres também inclui 25 acres de floresta que podem ser cortadas para a produção agrícola. A madeira obviamente oferece valor adicional de mercado – também não contabilizado nas projeções financeiras.

A empresa também possui seu próprio sistema de classificação para comparar ativos agrícolas. A pontuação é baseada em 12 critérios objetivos, como questões de inundação, dívidas e condições imobiliárias locais. Aqui está uma olhada parcial no formulário de avaliação:

Formulário de avaliação do AcreTrader.
Crédito: AcreTrader

Mesmo que as duas propriedades tenham ficado on-line, elas já estão mais de 50% inscritas.

Conclusão

De fato, o AcreTrader já fechou mais de uma dúzia de negócios e reivindica mais de 10.000 assinantes. Embora normalmente evitemos discursos enlatados de press releases, achamos essa citação parcial interessante de Matt Tarver, sócio da RZC Investments, que liderou a rodada Seed: “… depois de revisar a oportunidade de mercado e o feedback positivo do cliente, ficou claro que a empresa está pronto para modernizar o investimento em terras “. Investir em terras agrícolas certamente parece ser uma aposta mais segura do que as maravilhas da agricultura de interior que mantêm microgreens em uma torrada de abacate da Millennial. As startups da Agprop, como a AcreTrader, oferecem um tipo diferente de verde.

Comprar terras agrícolas não é apenas um bom retorno, é ajudar dois por cento dos seres humanos que estão ajudando a alimentar os outros 98%. Clique aqui para começar.

Como investir em terras agrícolas com o AcreTrader 3



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