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Como fazer um bom investimento em vinhos finos

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Às vezes, as coisas mais memoráveis ​​vivenciadas durante a universidade não pareciam importantes na época. Talvez alguns de vocês tenham tido uma aula de estatística em que o professor demonstrou “o problema do aniversário”. Em uma turma de 40 alunos, há 89% de chance de duas pessoas terem o mesmo aniversário. Não parece intuitivo, mas há uma explicação matemática para isso. Outro experimento divertido é dar a uma sala cheia de estudantes um pequeno pedaço de papel embebido em phenilotoicarbamida (PTC) e observe como eles reagem.

Acontece que quando você fornece PTC a um grupo de pessoas, 70% provam algo extremamente amargo e 30% não provam nada, dependendo de sua disposição genética. É a mesma razão pela qual algumas pessoas pensam que o coentro tem gosto de sabão. Talvez isso ajude a explicar por que há uma variação no que todos pensamos ser um bom vinho. Hoje, falaremos sobre investir em bons vinhos, por isso precisamos saber o que constitui um bom vinho.

Há séculos, a vinha Vitis vinifera é cultivada em todo o mundo, da Argentina à Espanha. Há muito para aprender mais sobre o vinho fino e ninguém sabe mais sobre o assunto do que os especialistas em vinho de elite do mundo – sommeliers (ou somms para breve)

Como você pode dizer um bom vinho?

Quem já trabalhou na indústria de restaurantes pode apreciar o papel do sommelier (pronunciado suh-mul-yay) Do ponto de vista de um garçom, o trabalho dos somms é educar os convidados sobre vinhos finos dimensione rapidamente uma mesa e recomende um vinho que caiba no orçamento e atenda às suas paletas. Algumas pessoas que comem em restaurantes requintados não conhecem um bom vinho de um vinho ruim, por isso também se trata de contar uma história aos convidados. O que muitos não sabem é quanto trabalho é necessário para contar algumas dessas histórias.

O Master Sommelier é um título tão elite que apenas 280 pessoas no mundo o detêm. Uma razão para isso é um exame de dificuldade ridícula que abrange vinho, queijo, charutos, saquê e bebidas espirituosas em todo o mundo em cinco idiomas. Imagine fazer um teste cego em seis copos de vinho e identificar corretamente de que região do mundo cada vinho veio, que tipos de uvas foram usados ​​e, em seguida, o produtor de vinho. Isso é apenas uma pequena parte de um exaustivo teste de três dias que é realizado uma vez por ano, desde 1969. Praticando para os testes, os sons emitem sabores durante um gosto cego. Há pistas sobre a origem do vinho – uma violeta fresca, uma violeta seca, uma mangueira de jardim recém-cortada, uma bola de tênis recém-aberta, armário da avó, uma calçada em um dia quente quando chove. Essas pessoas não ficam obcecadas com os sabores do vinho, mas tudo o que você consegue pensar se relaciona à sua produção – como as 3.000 variedades diferentes de uvas encontradas na Itália.

Se vamos investir em uma classe de ativos de que sabemos muito pouco, devemos trazer alguns Sommeliers a bordo para dirigir o navio, porque essas pessoas dedicaram a vida inteira à compreensão do vinho. Uma startup de fintech chamada Vinovest fez exatamente isso e nos sentamos para conversar com o co-fundador e CEO, Anthony Zhang, sobre como fazer um bom investimento em vinhos finos.

Coleta de vinhos para investimento

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Fundada em 2019, a startup Vinovest de Los Angeles recebeu US $ 2,5 milhões no financiamento inicial para desenvolver uma plataforma que permita que qualquer pessoa invista em vinhos finos como investimento alternativo. Os anjos que apóiam a startup incluem executivos seniores de algumas das maiores instituições financeiras do mundo que amam vinho e o veem como uma maneira viável de diversificar seus ativos. Qualquer pessoa pode ser um investidor de vinho na Vinovest, que seleciona vinhos com o melhor potencial de apreciação entre os vários tipos de vinho disponíveis em todo o mundo, não apenas no Vale de Napa. Nas variedades regionais, do vinho italiano ao vinho de Bordeaux e dos tipos de uva, do cabernet sauvignon ao pinot noir, a Vinovest encontrará os vinhos mais desejáveis ​​para colocar em seu portfólio de investimentos em vinhos finos. Você pode investir com apenas US $ 1.000 e nem precisa ser um investidor credenciado.

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Pelo privilégio, a Vinovest cobra taxas mais baixas do que a maioria das outras empresas de gestão de investimentos em vinho – uma taxa anual de 2,85% (2,5% para uma carteira acima de US $ 50.000) Essa taxa inclui compras de vinho, detecção de fraude, armazenamento, seguro, gerenciamento de portfólio e venda. Quando você deseja sacar, vender ou embasar uma de suas belas amostras, elas tornam o processo rápido e fácil.

Big Wine Data

Investir em vinho é mais complicado do que você imagina, mesmo quando se trata de maneiras pelas quais você pode investir. Já ouviu falar de en primeur? Estes são essencialmente futuros de vinho que você pode comprar enquanto o vinho ainda está em barris antes do engarrafamento. Um pouco de análise preditiva pode ser útil aqui, então o Vinovest emprega algoritmos de aprendizado de máquina para filtrar montanhas de big data à procura de insights. Eles criaram um índice de preços de 40 anos a partir de montanhas de dados de vendas obtidos de casas de leilão e transações de varejo. Alguns dos dados analisados ​​incluem:

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  • Anos historicamente populares baseados em regiões
  • Popularidade regional
  • Popularidade da uva
  • O clima para qualquer ano em particular e a probabilidade de ser um ótimo ano para o “vinho tipo X”
  • O que está na moda
  • O que o Wine Spectator pensa
  • Quais restaurantes estão comprando
  • O que os colecionadores estão comprando
  • Quanto vinho foi produzido para um determinado ano e o que resta

O vinho é um animal diferente. Não importa o quão sofisticados esses algoritmos de máquina se tornem, eles nunca serão capazes de julgar o gosto de um bom vinho ou entender as nuances do valor da marca em um setor inconstante. Eles nunca poderão oferecer acesso especial a vinhos que outros podem não ter. Na indústria do vinho, tudo se resume a conexões. Na maioria das vezes, o acesso a novos lançamentos e os vinhos mais populares não está disponível ao público. Sine Qua Non tem uma lista de espera de 10 anos ou mais. (100% de todos os lançamentos são vendidos diretamente para uma lista selecionada de clientes.) O vinho cult Screaming Eagle tem uma lista de espera de mais de 15 anos. Você precisa de conexões para obter vinhos dignos de investimento. São essas conexões e conhecimentos tribais que os mestres sommeliers da Vinovest trazem para a mesa.

Master Sommeliers de Vinovest

Um dos conselheiros de Vinovest é o mestre sommelier Jonathan Ross, que alcançou essa venerável conquista em 2017. Ele atuou em algumas das cozinhas mais confidenciais de Nova Yawk City, como o Eleven Madison Park, onde desempenhou o papel de chefe sommelier. Ele é curador de vinhos da Qantas Airlines e lançou seu próprio rótulo, e agora ele vai ajudá-lo a escolher os melhores vinhos para investir. Juntando-se a ele está outro mestre sommelier, Dustin Wilson, que anteriormente era diretor de vinhos da Eleven Madison e que você pode reconhecer o aclamado documentário sobre vinhos SOMM, que seguiu sua jornada para se tornar um mestre sommelier. Depois, há o mestre sommelier Jane Lopes, outro consultor da Vinovest e uma das menos de 30 mulheres que já passaram no exame de mestre sommelier.

Se você deseja garantir que o vinho de culto de amanhã acabe no seu portfólio de vinhos, não poderá contar com comerciantes ou críticos de vinhos. Você precisa dos especialistas em vinho de elite do mundo – os Master Sommeliers. Três deles assinaram contrato para ajudar Vinovest a escolher os melhores vinhos para você investir – e, é claro, beber. Está certo. Se você quiser experimentar alguns dos vinhos mais procurados do mundo, poderá enviar uma das garrafas do seu portfólio a tempo para o seu próximo jantar. Embora isso pareça uma classe de ativos bastante agradável, é um bom investimento?

O vinho é um bom investimento?

Já falamos antes sobre como as métricas de desempenho são inúteis sem algum tipo de referência. Mesmo com o benchmark certo, você pode simplesmente escolher os prazos e definir as regras para fazer com que qualquer investimento “supere”. Certamente, o vinho superou o S&P 500 em + 1000% nos últimos 20 anos, mas o que os investidores deveriam observar aqui é como o vinho está correlacionado com outras classes de ativos, como ações e títulos.

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O que isso significa é que, quando o mercado de ações está em crise, e todo mundo está reclamando de como o 401K caiu 30%, você pode abrir o painel Vinovest e ver como o seu investimento em vinho está avançando, sem levar em consideração o pânico absoluto no mercado de ações. Se você sofreu uma quebra de mercado adequada, agradecerá o conforto de uma classe de ativos que não está correlacionada a ações e títulos.

Investimento autodirigido em vinho

Muitas pessoas por aí podem se interessar pelo investimento em vinhos porque gostam de beber também. Tenha cuidado para traçar linhas apropriadas entre essas duas atividades. Você pode ficar tentado a pensar que comprar sua própria adega e comprar garrafas de um site como o Vinfolio pode ser o caminho a seguir. Algumas coisas que você precisa considerar aqui.

Primeiro de tudo, cerca de uma dúzia de coisas podem dar errado quando você decide começar a colocar dinheiro embaixo do colchão com uma adega em sua propriedade. Garrafas podem quebrar durante um terremoto, alguém pode invadir e roubá-las, você não pode armazená-las adequadamente ou pode apenas beber muito dos lucros. (O seguro não ajudará você com esse último.) Você sempre pode encontrar um armazém alfandegado para armazenar sua coleção de vinhos, mas o armazenamento não é o maior problema.

Se você está comprando vinho como investimento, quer mesmo confiar em seu paladar inconstante que acha que o coentro tem gosto de sabão? O que você acha que um vinho tem gosto, ou o que você viu alguém bebendo em um restaurante, não são maneiras adequadas de selecionar vinhos que serão apreciados significativamente ao longo do tempo. É por isso que é tão importante permitir que os especialistas decidam quais vinhos têm maior probabilidade de apreciação, com base em dezenas de fatores que não têm nada a ver com o gosto da safra atual. O valor real de uma oferta como Vinovest é um equivalente de gerente de portfólio que pode ajudá-lo a navegar no mercado de vinhos. Por causa de suas conexões e do fato de estarem comprando em volume, é possível esperar que você entre com suas posições a preços muito melhores do que você mesmo.

Conclusão

Se você é o tipo de pessoa que procura classes alternativas de ativos que não se correlacionam com seu patrimônio principal e sua renda fixa, provavelmente é alguém que faz jantares e secretamente deseja que você saiba tanto sobre vinho quanto pretende. Como investidor de vinho na Vinovest, você pode matar dois coelhos com uma cajadada só. Um investimento de US $ 1.000 em vinhos finos proporcionará a você 12 a 24 garrafas de vinho de qualidade, as quais você consequentemente ficará ansioso para aprender mais, especialmente quando essas informações vierem da boca do Mestre Sommeliers. Só isso vale a taxa anual.



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